当前金融交易渠道日趋多元，洗钱违法犯罪手段隐蔽多变，严重扰乱市场秩序。银行作为资金流转关键关口，做好反洗钱工作是守住金融风险底线的核心任务。睢县德商村镇银行始终压实主体责任，全方位织密反洗钱防控网络。
对内，我行健全全流程内控风控机制。严把开户准入关口，落实实名制开户要求，完整核实客户身份、经营状况、资金往来逻辑，全面掌握客户真实业务全貌。常态化开展全员反洗钱宣教培训，按月组织案例研讨、法规学习，结合系统预警可疑交易复盘实操，提升一线员工识别涉赌涉诈、洗钱线索的专业能力。针对系统推送异常交易预警，严格执行尽职调查流程，逐笔核验资金流向，存疑业务第一时间上报并持续跟踪监测。
对外，我行主动延伸宣传触角，面向广大群众普及反洗钱知识。走进社区、商户、乡村网点，讲解出租出借银行卡、洗钱的法律后果，提醒群众切勿贪图小利沦为犯罪分子工具。引导企业、农户规范账户使用，主动配合银行身份核验与交易问询，构建全民协同防范的良好氛围。
反洗钱工作任重道远。下一步，我行将持续细化风控举措，内外同步发力，以严谨细致的履职行动筑牢金融安全防线，坚决遏制洗钱犯罪滋生蔓延。
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