为深入贯彻国家反诈中心与人民银行关于反诈工作的系列部署，睢县德商村镇银行积极履行金融机构主体责任，通过多措并举严把关卡，持续提升涉诈风险防控水平，全力阻断不法分子利用账户实施电信网络诈骗的通道，为客户资金安全与金融秩序稳定筑牢防线。
审慎开展识别，筑牢客户“准入关”。
账户是金融服务的起点，也是涉诈风险防控的第一道防线。我行严格落实账户开立全流程管理要求。在开立对公账户环节，不仅核验客户身份信息的真实性，更深入核查实际经营状况，确保开户目的合法合规。针对存在异常特征的客户，通过延长审核周期，要求补充证明材料等方式，坚决杜绝“带病开户”。
科学设置等级，严守网银“交易关”。
为防范电子渠道成为诈骗资金转移的“快车道”，我行基于风险等级的网银交易管控机制。结合客户经营规模、交易背景等维度，将客户划分为不同风险等级。这样既确保正常经营客户的资金结算需求，又有效遏制大额异常资金在电子渠道的快速流转，从交易环节阻断诈骗资金转移路径，切实保障客户资金安全。
加强宣传教育，夯实意识“提升关”。
我行坚持“内外兼修”提升反诈防线的坚固性。对内，定期组织全员参加反诈专题培训，通过案例剖析、法规解读等形式，强化员工对涉诈账户特征、可疑交易识别技巧的掌握，提升员工风险拦截能力。对外，抓住“岁末年初”“3.15金融消费者权益日”等关键点，通过网点LED屏滚动播放宣传标语、走进社区、村庄等发放宣传折页向社会公众普及电信网络诈骗常见手段、账户出租出借的法律后果等。
下一步，我行将以更严密的措施、更扎实的行动，为维护金融安全与社会稳定贡献金融力量。
睢县德商董店支行 卓迎雪
| 
