近几年，电信网络诈骗事件频发，为了把好源头，排除客户开卡隐患，睢县德商村镇银行的员工应尽职尽责，认真做好客户识别工作，尤其是对于新开户客户，该行柜员应严格落实开卡三部曲。
第一，客户进门要求开卡时，应先询问客户开卡用途，开卡意愿，是否为本人使用。若客户回复存在可疑，可进一步询问客户职业信息，客户居住地址及工作地址。若为外地客户，可让客户提供本地居住证明或工作证明。
第二，询问并查询客户手机号是否实名认证，若发送短信查询不到客户信息或为外地手机号，可从支付宝或微信关注中国移动/联通/电信进步一核实客户电话是否实名。
第三，若客户开卡用途清晰，电话实名一致，在为客户开卡前应让客户扫描警银通二维码，并按要求填写信息。
在客户完成三部曲之后，为客户开卡之前，柜员应尽责做好风险提示，明确告知客户此卡为客户实名办理，不能出租出借买卖，若出现任何违法行为将由客户本人承担。
对于不配合客户身份识别，有组织同时或分批开户，开户理由不合理，开立业务与客户身份不相符，有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，该行有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限，加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。
防范电信网络诈骗任重而道远，该行将始终将加强开户管理、做好开卡三部曲作为常抓不懈的重点，将诈骗风险遏制在第一关口，充分保障人民群众的财产安全。
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