在基层金融工作中，上门实地走访调查，是客户经理开展业务、把控风险、服务客户的核心工作，更是做好信贷服务的根本前提，有着不可替代的重要作用。
仅依靠客户口述和书面材料，无法全面、真实地掌握客户实际情况。资料存在局限性，信息容易出现偏差，只有走出办公室、深入一线，亲身走访客户的经营场地与生活环境，才能直观了解客户真实的经营状况、收入水平与还款能力，客观核实客户信息，杜绝虚假信息带来的业务隐患。
实地走访也是防控金融风险最直接有效的方式。面对面沟通、全方位实地核查，能够帮助我们及时察觉客户经营中的潜在问题，提前预判风险、规避隐患，从源头守住信贷安全底线，保障各项业务平稳有序推进。
同时，上门走访也是拉近银行与客户关系的暖心过程。近距离的交流沟通，能让我们真切倾听客户的真实需求与实际困难，精准为客户匹配合适的金融服务，让金融服务更贴合民心、更有温度。
坚持常态化实地走访，以脚步丈量服务，以实干摸清实情，用心做好每一次客户调查，在服务客户的同时严守风险底线，助力金融服务高质量发展。
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