为深入贯彻落实监管部门关于反洗钱工作部署要求，全面压实反洗钱主体责任，强化洗钱风险全流程管控，近期，睢县德商村镇银行审计部组织开展反洗钱专项审计，以独立监督视角对全行反洗钱内控体系、制度执行与业务操作进行全面“体检”，推动反洗钱工作提质增效。
此次专项审计紧扣新版《反洗钱法》及监管规则，聚焦关键环节与高风险领域，重点围绕反洗钱组织架构与制度建设、客户身份识别与尽职调查、受益所有人识别、客户风险等级划分、大额与可疑交易监测报告、客户身份资料及交易记录保存、反洗钱培训与宣传等内容实施穿透式核查。审计组综合运用资料审阅、系统数据筛查、抽样检查、现场访谈、流程穿行测试等方法，对重点机构、重点业务、重点客户开展精准排查，确保审计无死角、监督无盲区。
审计过程中，审计团队坚持问题导向与风险导向并重，紧盯账户开立、交易监测、信息补录、风险评级等薄弱环节，深入核查制度执行偏差、操作不规范、管控不到位等问题，同步梳理风险隐患、分析成因、提出可落地的整改建议。对审计发现的问题建立台账、明确责任、限期整改，实行“清单化管理、销号式推进”，确保问题整改见底见效。
通过此次专项审计，进一步检验了我行反洗钱内控机制的健全性与执行有效性，补齐了业务操作短板，强化了全员反洗钱合规意识。
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