近日，睢县德商村镇银行平岗支行在日常工作中成功拦截一起可疑交易，有效防范了潜在的洗钱风险，展现了金融机构在反洗钱工作中的敏锐与担当。
事发当天，一位客户来到银行柜台，要求支取3万元现金。这本是一次普通的取款业务，但经办柜员在办理过程中却发现了一些异常迹象—数智反诈平台显示资金异常，且客户对资金来源解释含糊。
基于专业反洗钱培训和日常风险意识，柜员立即提高了警惕。她一边按照正常流程办理业务，一边耐心向客户解释取现的相关规定，并温和询问资金的具体用途。在沟通过程中，客户表现出了明显的不自然，对细节问题避而不谈。
察觉情况可疑后，柜员按照银行内部反洗钱操作规程，第一时间向主管报告。主管立即到场，与客户进一步沟通，详细说明了反洗钱法律法规要求，并提示了可疑交易可能涉及的法律风险，同时做好客户安抚工作，表示尽快与反诈中心核实信息，以免耽误客户使用。
经过耐心解释和风险提示，客户最终放弃了取款，离开了银行网点。平岗支行柜面人员随后按照相关规定，将这一可疑交易行为上报至反诈中心，为公安机关反诈工作提供了重要线索，目前该笔资金已被公安机关扣押。
此类事件并非偶然，近年来，睢县德商村镇银行持续加强员工反洗钱培训，通过案例分析、情景模拟等多种形式，提升全员风险识别能力。同时，银行不断完善内部控制系统，建立了从柜台到管理部门的多层级反洗钱防线。我行相关负责人表示，“反洗钱工作就像一道无形的金融安全网，每个环节都至关重要。”
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